「文山电力股票」判决来了!85后投行精英,竟敢”PS”担保函,诈骗300多万…

  中国基金报记者 许一陈  一名知名券商投行部“85后”员工,本该拥有灿烂的前程。然而,利欲熏心之下,竟然伪造担保函,诈骗客户310万元,最终东窗事发。  近日,中国裁判文书网公布了原申万宏源投行部

「文山电力股票」判决来了!85后投行精英,竟敢"PS"担保函,诈骗300多万…

中新社记者许

一个知名券商投行部的“85后”员工,应该前途无量。但在贪婪之下,他伪造了保函,诈骗客户310万元,最终导致了事件的发生。

近日,中国裁判文书网披露了深湾宏源投资银行原经理张涉嫌合同欺诈的详细情况。

“85后”投资银行员工被指控欺诈

本案被告张,出生于1985年9月。他是文化研究生。他早在2012年8月加入宏源证券有限责任公司,先后担任结构融资部副总经理和8家投行的项目经理。

2015年1月,申银万国证券有限责任公司吸收鸿源证券有限责任公司,更名为深湾鸿源证券有限责任公司(简称深湾鸿源)。

2018年11月16日,张因涉嫌诈骗被刑事拘留,同年12月20日被逮捕。

伪造保函诈骗310万

张的罪行应该可以追溯到五年前。

2014年年中,贵溪市广信小额信贷有限公司、鹰潭市新疆光大小额信贷有限公司、粉一乡上小额信贷有限公司、赣州市章贡区汇和小额信贷有限公司等4家江西小额贷款公司与宏源证券有限责任公司(后更名为深湾宏源证券有限责任公司)商讨资产证券化合作项目,并设立2015年江西省小额信贷资产支持专项计划(以下简称专项计划)。

而张是这个专项计划的主要负责人。

2015年6月,在专项计划实施过程中,张编造了中国出口信用保险公司(以下简称中国信用保险公司)向沈万红源和江西小额贷款公司出具担保的事实,并提供了中国信用保险公司出具的伪造的《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划担保承诺函》(以下简称保函)。

同年7月,沈万红源作为专项计划经理,与江西四家小额贷款公司签订《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划基础资产买卖协议》,汇出募集资金5亿元。

同年8月,张以虚假担保为由,从江西省四家小额贷款公司骗取担保费77.5万元,汇入张指定的北京金宏源贸易有限公司账户。

继后,张将上述担保费共计310万元转让给其家人或用于金鸿源公司的经营。

已经发出了警告信

2018年10月,上海证监局向张发出监管函。

根据监管函,监管部门认为,张作为江西小额贷款项目主要负责人存在四个问题。

一是担保机构尽职调查不到位,未发现项目担保承诺函使用的印章是伪造的;

二是尽职调查报告内容不规范,实际参与原权利人现场尽职调查工作的人员未签署尽职调查报告;

三是流通购买的基础资产不按照项目标准条款和计划规范进行审核;

四是基本资产循环购买的借款合同等基本资产信息没有得到妥善保存。

事实上,张此时已经离开了他原来的单位。数据显示,2016年8月,张离开深湾宏远保荐;2016年9月,他加入长江证券承销保荐;2017年11月,加入信达证券。

被判十一年

天网恢复无泄露,张终于落网,绳之以法。检方于2019年8月向法院提起公诉。

公诉机关认定被告人张的行为违反了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第(五)项的规定,应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。

庭审中,张对起诉书中的事实和指控提出异议,认为其没有伪造担保书或骗取担保费。张为江西四家小额贷款公司提供服务后,收取咨询费310万元,与所涉及的融资业务无关。

辩护人还指出,张在提供新三板上市等咨询服务的基础上,向江西小额贷款公司收取了310万元的咨询费。其行为不构成

证人蔡的证言,中国信保对深湾宏源证券有限责任公司的答复及其出具的《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划担保承诺函》号证明和上海市公安局物证鉴定中心的鉴定证明,均表明中国信保未出具《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划担保承诺函》号证明,该业务不属于中国信保的担保范围。经鉴定,保函上的“中国出口信用保险公司”印章为伪造;公司也没有叫王良和陆某某的员工。

此外,证人证言及其他证据材料证明,张向神湾宏源证券有限责任公司提供了伪造的担保书,并指使陆某某冒充中国信用保险股份有限公司第四营业部营业经理,以配合神湾宏源证券有限责任公司、中国公司的查证工作。

一审法院指出,张利用合作项目不仅捏造担保事实,还提供伪造的担保书,导致沈万红源以虚假担保为由与四家江西小额贷款公司签订基本资产交易协议,导致四家江西小额贷款公司被骗向张指定的公司账户支付担保费,其行为符合合同诈骗罪的犯罪要件。

为此,本院认定,被告人张在签订和履行合同过程中,以非法占有为目的,诈骗他人钱财共计310万元,数额巨大,其行为已构成合同诈骗罪。

最后,2019年12月,一审法院判处张有期徒刑11年,剥夺政治权利3年,并处罚金20万元。

此后,张不服上诉。2020年11月,二审法院上海市第一中级人民法院依法驳回上诉,维持原判。

编辑:船长

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